小额贷款公司是一种采取吸收民间资本，再向企业和个人投资经营模式的公司，与一般金融贷款业务模式类似。它的非银行业金融机构身份，却使其游离于既有反洗钱金融监管体系之外，因此，对于小额贷款公司存在洗钱风险的问题，应当引起重视。近期，农工党江苏省无锡市委针对该问题进行调研，并提出监管建议。
农工党无锡市委通过调研了解到，目前小额贷款公司的洗钱风险问题存在“四难”:资金来源难监管，小额贷款公司融资无需严格执行实名制，会计师事务所、工商管理部门无法切实了解股东或投资人资金来源;客户身份难识别，小额贷款公司不能联入“公民身份信息联网核查系统”，对客户身份识别易发生错漏;可疑交易难发现，小额贷款公司未实行“大额和可疑交易报告制度”，工作人员也缺乏反洗钱知识及业务技能和经验。
针对上述问题，农工党无锡市委通过无锡市委统战部报送党外人士统战信息，提出《谨防小额贷款公司成为洗钱新途径》建议，从完善制度规定、构建监管体系、搭建身份查证平台、帮助业务培训等多个方面提出解决思路。6月底，中共无锡市委副书记、代市长汪泉批示要求市金融办对此问题进行认真研究，尽快拿出解决办法。市政府办公室为此下发督查通知，要求相关部门尽快研究新情况，认真调研和办理，并及时将办理情况报送市政府督查室。 |
